В распоряжении британских властей оказались данные о серьезных просчетах в работе лондонского офиса Citibank (CBNA London). Управление по реализации финансовых санкций (OFSI), подчиненное министерству финансов Великобритании, вынесло банку взыскало в размере 4,7 млн фунтов стрингов. Причиной стали нарушения режима ограничений, введенных против России.
Период наиболее активных нарушений пришелся на промежуток с февраля по ноябрь 2022 года, когда после начала вооруженного противостояния России и Украины финансовые барьеры начали ужесточаться. Согласно отчету пресс-службы британского правительства, в этот период банк провел через свои системы 970 платежей. Суммарная стоимость этих операций составила почти 19,7 млн фунтов, при этом транзакции фактически обошли механизмы заморозки активов и прочие санкционные запреты.
Основной массив проблемных операций затронул счета организаций, чьи владельцы или контролирующие лица находятся под санкциями. В частности, CBNA London не успел вовремя заблокировать счета 11 компаний, имеющих отношение к российскому предпринимателю. По этим счетам было проведено 242 платежа на сумму около 5,9 млн фунтов. Кроме того, банк пропустил 328 транзакций на 5,4 млн фунтов, связанными со структурами ПАО «Совкомфлот», которое также находится под ограничениями. Регулятор также зафиксировал, что банк продолжал списывать внутренние комиссии с уже замороженных средств и не предоставлял своевременную отчетность о заблокированных активах.
Особую сложность представляли операции с корреспондентскими счетами российских банков, находящихся под европейскими санкциями, включая Альфа-банк, Газпромбанк, Росбанк и Московский кредитный банк. Из-за технических сбоев в механизмах проверки (скрининга) банк-корреспондент встраивался в платежную цепочку уже после завершения процедуры проверки, что позволяло средствам уходить в адрес подсанкционных субъектов. В OFSI подчеркнули серьезность ситуации, отметив, что внутренний контроль и системы мониторинга в Citibank оказались несовершенными.
Итоговая сумма штрафа в 4,7 млн фунтов стала результатом применения скидок. Регулятор уменьшил размер взыскания на 20% за то, что банк самостоятельно сообщил о большинстве нарушений и активно помогал следствию, а также еще на 20% за оперативное завершение разбирательства.
Стоит отметить, что с 1 сентября британское законодательство стало еще жестче: теперь OFSI имеет право увеличивать максимальный штраф с 50% до 100% от суммы самого нарушения. Канцлер казначейства Джон Хили в связи с этим призвал международное сообщество к более тесной координации, чтобы эффективнее выявлять и разрушать финансовые сети, способствующие обходу ограничений.
Прецеденты подобного рода уже фиксировались ранее. Так, в конце июня компания Petrofac Facilities Management Ltd. (PFML) выплатила 569 тысяч фунтов штрафа за поставку промышленного оборудования и оказание технической помощи лицам, связанным с Россией, в процессе сворачивания своего присутствия в стране.
В Кремле позицию западных санкций не скрывают. Владимир Путин признал, что новые меры повлекут за собой «определенные последствия», однако заверил, что на общем «экономическом самочувствии» России они не отразятся существенно. Пресс-секретарь главы государства добавил, что российская экономика уже выработала своего рода иммунитет к работе в условиях масштабного санкционного давления.
